Utilisez cette fonction pour créer et gérer les mandats de prélèvements SDD (SEPA Direct Debits).
Le mandat représente l'autorisation accordée par le débiteur et permettant au créditeur d'initier un ou des prélèvements SEPA.

SEEINFO À partir du 1er février 2014 et dans les pays qui ont adopté l’euro, tous les virements et prélèvements bancaires libellés en euro doivent être effectués selon les standards SEPA (Single Euro Payment Area ou Espace unique européen des paiements).

Pré-requis

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Gestion de l'écran

En-tête

Onglet Mandats

Onglet Prélèvements

Utilisez cet onglet pour consulter la liste des prélèvements émis pour le mandat courant. Renseignez, entre autres, la date de prélèvement, le montant et la devise.

Etats

Par défaut, les états suivants sont associés à la fonction :

  MANDATE : Mandats

  LISMANDATE : Liste de mandats

Mais ceci peut être modifié par paramétrage.

Boutons spécifiques

Validation

Le bouton Validation est actif uniquement si les champs obligatoires suivants sont remplis :

  • Code adresse de la société,
  • Code adresse du client,
  • Code IBAN,
  • Code BIC, sauf si la valeur du paramètre OPTBICSTR – Date début BIC optionnel (chapitre TC, groupe SDD) indique que le code BIC est optionnel sur le mandat,
  • Date signature,
  • Lieu signature.

L’action de validation active les boutons Ajournement et Révocation.
SEEINFO Un message de confirmation s’affiche après la validation.

Ajournement

Utilisez le bouton Ajournement pour suspendre un mandat.

Le mandat ne peut plus être utilisé dans le cadre de factures, échéances et règlements. Des modifications sont possibles uniquement dans le cadre des amendements. Si le mandat ajourné est un mandat principal, la case Mandat principal est automatiquement décochée.

Cliquez sur le bouton Validation pour réactiver le mandat.
SEEINFO Le mandat doit être validé pour que le bouton Ajournement soit actif.

Révocation

Utilisez le bouton Révocation pour mettre fin de façon permanente à l'autorisation de prélèvement accordée au créancier.

Un mandat peut être révoqué même si le dernier prélèvement n'a pas été émis. 
Si le mandat révoqué est un mandat principal, la case Mandat principal est automatiquement décochée. Il n'est plus modifiable et il est stocké dans la base.

L'action de révocation étant irréversible, une confirmation est demandée à l’utilisateur : "La révocation du mandat $1$ est irréversible. Etes-vous sûr de vouloir continuer ?".

SEEINFO Le mandat doit être validé pour que le bouton Révocation soit actif.

Messages d'erreur

Outre les messages génériques, les messages d'erreur suivants peuvent apparaître lors de la saisie :

L'Identifiant Créancier SEPA de la société doit être renseigné.

Ce message d'erreur bloquant s'affiche en cas d'absence d'Identifiant Créancier SEPA. L'utilisateur doit renseigner cet identifiant dans la fonction Sociétés.

Ce changement d'IBAN correspond-il à un changement de banque ?

Ce message s’affiche lorsque le mandat est validé et que la date création du mandat est égale ou postérieure à la date de début du BIC optionnel, et si :

  • vous modifiez l’IBAN sur le mandat,
  • ou vous modifiez le code BIC sur la fiche du client (onglet ID bancaire) et modifiez ensuite le mandat.

Ce message est particulièrement important dans le cas où le code BIC n’est pas renseigné sur le mandat : le système ne peut pas savoir s’il s’agit uniquement d’un changement d’IBAN, ou d’un changement d’IBAN accompagné d’un changement de banque.

SEEINFO La date renseignée dans le paramètre OPTBICSTR – Date début BIC optionnel(chapitre TC, groupe SDD) détermine si vous pouvez laisser le champ Code BIC vide sur le mandat, en fonction de la date de création du mandat.

Selon votre réponse (‘Oui’ ou ‘Non’), le système effectue des contrôles de cohérence et des mises à jour dans la table des amendements.

En import, la réponse à la question est apportée selon la valeur du champ NDAIMPFLG- SMNDA ou IBAN du modèle d'import MDT.

SEEINFO La règle SMNDA s'applique dans le cas d'un changement d'IBAN et d'un changement de banque. La règle IBAN s'applique dans le cas d'un changement d'IBAN ('IBAN seulement').

Lorsque vous modifiez un IBAN sur un mandat, les messages d’erreur suivants peuvent s’afficher suite à ces contrôles de cohérence :

BIC incohérent avec un changement de banque.

Ce message bloquant s’affiche dans le cas suivant :

  • Vous avez modifié l’IBAN sur le mandat mais vous n’avez pas modifié le code BIC (il s’agit de la règle ‘IBAN seulement’).
  • Vous avez répondu ‘Oui’ à la question « Ce changement d’IBAN correspond-il à un changement de banque ? » alors qu’il n’y a pas eu de changement de banque.

Exemple avec changement d’IBAN sur le mandat :

IBAN et BIC du client :
IBAN1 et code BIC1
IBAN2 et code BIC1

Flux effectués :
1) Mandat validé avec IBAN1 et BIC1.
2) Changement IBAN1 pour IBAN2 et réponse 'Oui' à la question.

Résultat :
Message bloquant : BIC incohérent avec un changement de banque.

Code BIC modifié : le choix de la règle ‘IBAN seulement’ est incohérent

Ce message bloquant s’affiche dans le cas suivant :

  • Vous avez modifié l’IBAN et le code BIC est modifié également.
  • Vous avez répondu ‘Non’ à la question « Ce changement d’IBAN correspond-il à un changement de banque ? » alors qu’il y a bien eu changement de banque.

Exemple avec changement d’IBAN sur le mandat :

IBAN et BIC du client :
IBAN1 et code BIC1
IBAN3 et code BIC3

Flux effectués :
1) Mandat validé avec IBAN1 et BIC1.
2) Changement IBAN1 pour IBAN3 et réponse 'Non' à la question.

Résultat :
Message bloquant : Code BIC modifié : le choix de la règle ‘IBAN seulement’ est incohérent.

Exemple avec changement de BIC sur la fiche client :

IBAN et BIC du client sur le mandat :
IBAN1 et code BIC1

Flux effectués :
1) Mandat validé avec IBAN1 et BIC1.
2) Changement du BIC1 sur la fiche RIB du client pour BIC2.
3) Mise à jour du mandat et réponse 'Non' à la question.

Résultat :
Message bloquant : Code BIC modifié : le choix de la règle ‘IBAN seulement’ est incohérent.

Un amendement IBAN existe déjà depuis l'IBAN $1$ vers l'IBAN $2$.

La table des amendements stocke les modifications faites sur un IBAN ou un code BIC.

Ce message bloquant s’affiche dans le cas suivant :

  • Vous avez modifié l’IBAN mais vous n’avez pas modifié le code BIC (il s’agit de la règle ‘IBAN seulement’).
  • Vous avez ensuite remodifié l’IBAN (‘IBAN seulement’) pour l'ancienne valeur.
  • Vous avez répondu ‘Oui’ à la question « Ce changement d’IBAN correspond-il à un changement de banque ? » alors qu’il n’y a pas eu de changement de banque.

Exemple avec changement d’IBAN sur le mandat :

IBAN et BIC du client :
IBAN1 et code BIC1
IBAN4 et code BIC vide

Flux effectués :
1) Mandat validé avec IBAN1 et BIC1.
2) Changement IBAN1 pour IBAN4 et réponse 'Non' à la question.
3) Un enregistrement ‘IBAN seulement ‘ est créé dans la table des amendements.
4) Changement IBAN4 pour IBAN1 et réponse 'Oui' à la question.

Résultat :
Message bloquant : Un amendement IBAN existe déjà depuis l'IBAN IBAN1 vers l'IBAN IBAN4.

Un amendement SMNDA existe déjà depuis l'IBAN $1$ vers l'IBAN $2$

La table des amendements stocke les modifications faites sur un IBAN ou un code BIC.

Ce message bloquant s’affiche dans le cas suivant :

  • Vous avez modifié l’IBAN et le code BIC (il s’agit de la règle ‘SMNDA’).
  • Vous avez ensuite remodifié l’IBAN pour l'ancienne valeur.
  • Vous avez répondu ‘Non' à la question « Ce changement d’IBAN correspond-il à un changement de banque ? » alors qu’il y a eu changement de banque.

Exemple avec changement d’IBAN sur le mandat :

IBAN et BIC du client :
IBAN1 et code BIC1
IBAN4 et code BIC vide

Flux effectués :
1) Mandat validé avec IBAN1 et BIC1.
2) Changement IBAN1 pour IBAN4 et réponse 'Oui' à la question.
3) Un enregistrement SMNDA est créé dans la table des amendements.
4) Changement IBAN4 pour IBAN1 et réponse 'Non' à la question.

Résultat :
Message bloquant : Un amendement SMNDA existe déjà depuis l'IBAN IBAN1 vers l'IBAN IBAN4.




Tables mises en oeuvre

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