Gestión transacciones bancarias

Resumen de la importación de extractos bancarios

Antes de importar los extractos bancarios, revisar y procesar los marcajes y generar los pagos mediante validación, hay que completar el proceso de parametrización.

Consulte Bank statement set up overview. Este documento incluye parametrizaciones técnicas que hay que realizar con precaución. En caso de duda, contacte con su administrador o partner de Sage X3.

Es un resumen de la importación de extractos bancarios y del proceso de marcaje. Para mayor información sobre cada paso, consulte la ayuda en línea.

El proceso varía en función del tipo de flujo seleccionado en la función Parámetros import. bancaria (BSIIMPPAR).

Estándar: La importación, el marcaje y la generación de pagos se procesan en el workflow global de importación de extractos bancarios, incluida la función Procesar transacciones bancarias (GESBSIMTC).

Solo conciliación: La importación se procesa en el workflow de importación de extractos bancarios. El marcaje y la generación de pagos se procesan en la función Conciliación bancaria (RAPBAN).

1. Importar transacciones

Esta función importa las transacciones bancarias en formato MT940, CAMT.053/054 o CSV a partir de uno o varios ficheros de extractos bancarios. Estos ficheros se obtienen directamente de su banco o se exportan desde una herramienta bancaria en línea y se guardan en su puesto o servidor de Sage X3. La función Importar transacciones bancarias (BSIIMPORT) importa estos ficheros de la ubicación donde se han guardado a Sage X3 para marcarlas y procesarlas.

Esta etapa solo es aplicable a los tipos de flujo Estándar y Solo conciliación.

Consulte Importar transacciones bancarias.

Gestionar importaciones y marcar

A continuación, hay que gestionar la importación y el marcaje de las transacciones.

Un extracto importado puede tener uno de los siguientes estados:

• No marcado: Estado inicial tras la importación, no se ha realizado ningún marcaje.
• Marcado: Se ha realizado un marcaje total o parcial del extracto.
• Validado: Se han generado los pagos y el extracto está disponible en solo lectura.
• Conciliar: El extracto bancario se ha importado con el tipo de flujo Solo conciliación. Los datos de transacción se han copiado en la función Conciliación bancaria (RAPBAN). En este caso, el extracto solo está disponible en lectura.

Tipo de flujo "Estándar":
Marcar las transacciones a los vencimientos o a las cuentas mediante la función Gestión transacciones bancarias (BSIIMP). Desde esta pantalla puede realizar un marcaje automático, pero no puede visualizar o modificar resultados o generar pagos.

Tipo de flujo "Solo conciliación":
Los datos de transacción del extracto se han copiado en la función Conciliación bancaria (RAPBAN), donde puede realizar manualmente una conciliación bancaria estándar. Los datos de importación solo están disponibles en consulta. Para cada extracto, puede acceder directamente a los datos de transacción mediante el menú Acciones que hay disponible al inicio de cada línea. No puede procesar el extracto en la función Procesar transacciones bancarias.

Consulte Gestión transacciones bancarias.

3. Marcar las transacciones a vencimientos o cuentas

Esta etapa solo es aplicable al tipo de flujo Estándar.

Hay que revisar las transacciones importadas y marcarlas a vencimientos u otras cuentas, como una cuenta general, una cuenta de tercero o una cuenta de espera. Este proceso se lleva a cabo en la pantalla Procesar transacciones bancarias. Puede marcar los elementos de forma automática o manual.

• Marcaje automático: Desde la pantalla de gestión de transacciones bancarias, haga clic en Lanzar el marcaje para ejecutar el proceso en todos los extractos no marcados del cuadro.
• Marcaje manual: Desde el icono de Acciones al inicio de cada línea, seleccione Procesar transacciones bancarias. Se abrirá una nueva ventana en la que puede visualizar y modificar los resultados del marcaje automático y realizar un marcaje, una selección o una entrada de forma manual.

Procesar transacciones

Esta etapa solo es aplicable al tipo de flujo Estándar.

Cuando selecciona Procesar transacciones bancarias, puede visualizar el detalle de todas las transacciones de un extracto determinado. El nivel de marcaje inicial de las transacciones puede ser de cuatro tipos:

A: Marcaje exacto con uno o varios vencimientos (o cuenta general).

AS: La transacción se ha asignado automáticamente a una cuenta general o a una cuenta de tercero, según los términos de búsqueda definidos en la función Lista términos búsqueda.

B: Se ha encontrado información, pero no un marcaje exacto. Se muestran los posibles vencimientos de marcaje.

C: No se ha encontrado ningún elemento de marcaje ni con posibilidad de marcaje.

Consulte Procesar transacciones bancarias

4. Validar un extracto

Esta etapa solo es aplicable al tipo de flujo Estándar.

La validación es la etapa final del proceso de importación bancaria. Es la generación del pago. Antes de validar, hay que distribuir todo el importe pagado de la transacción y, si es necesario, también el sobrepago. Puede distribuir las transacciones de un extracto en varios vencimientos o cuentas. Una vez generado el pago, ya no puede modificar la transacción. La validación siempre se realiza para todo el extracto en curso y depende del estado del marcaje:

A/AM/AS: Los pagos se crean para los vencimientos o cuentas generales con marcaje. Las líneas de pago para los descuentos se crean según sea necesario.

B/C: Los pagos se crean para la cuenta de espera, excepto si ha seleccionado la opción Ignorar contabilidad intermedia. En ese caso, debe generar pagos o asientos para estas transacciones de forma manual. Esta opción y las parametrizaciones de la cuenta de espera se definen en la función Parámetros importación bancaria.

Consulte Procesar transacciones bancarias.

5. Completar una transacción de forma manual

Esta etapa solo es aplicable al tipo de flujo Estándar.

En algunos casos, los vencimientos asociados a una transacción de extracto bancario se pueden haber liquidado fuera del proceso de importación de extractos bancarios. En otras palabras, una transacción de pago incluida en un extracto bancario ya existe como pago en Sage X3.

La acción Completar transacción está disponible en el panel de Acciones cuando el estado de la transacción es No validado, pero ya está marcada, o cuando el estado de la transacción es Parcialmente validado.
Cuando el estado de la transacción es No validado, y aún no está marcada, o el estado es Validado o Procesado manualmente, la acción está desactivada.

Observación: Tenga cuidado con esta acción. El cierre de las transacciones es irreversible.