Procesar transacciones bancarias

Utiliza esta función para verificar y gestionar los resultados del marcaje de los vencimientos y de los pagos existentes. Después del marcaje, tienes que validar el extracto. En los vencimientos, puedes generar pagos mediante validación. En los marcajes de los pagos existentes, no se genera ningún pago cuando se valida el extracto importado.

Esta función solo está disponible desde Gestión de transacciones bancarias, una vez que has importado las transacciones y estás listo para procesar los vencimientos o los pagos existentes.

Los pagos existentes son los pagos generados mediante los procesos estándar de pago, como una propuesta o una entrada manual. Deben estar en estado Contabilizado para que se tengan en cuenta en el marcaje avanzado de extractos bancarios.

Puedes llevar a cabo las siguientes acciones:

  • Verificar y modificar los resultados del marcaje automático
  • Reinicializar y rehacer el marcaje
  • Marcar de forma manual
  • Seleccionar de forma manual (búsqueda de vencimientos)
  • Introducir de forma manual
  • Completar las transacciones de forma manual
  • Lanzar la validación y generar el pago

Todas las transacciones de este extracto aparecen en el panel de selección, junto con el código del estado de marcaje, de esta manera: Si verificas un extracto antes del marcaje o has cancelado el marcaje de una transacción, el código del estado se queda en blanco.

A. Marcaje exacto con uno o varios vencimientos o pagos existentes. Los vencimientos o pagos marcados se muestran en la tabla correspondiente y quedan seleccionados. El estado A también incluye:

Marcajes automáticos:

A: vencimiento

AC: vencimientos en una divisa diferente

AP: pago existente

AS: por lista de términos de búsqueda a partir de la que se crea una entrada manual

Marcajes manuales:

AM: vencimiento o pago existente

AD: entrada manual

B: se ha encontrado información, pero no un marcaje exacto. Los posibles vencimientos marcados se muestran en la tabla, pero no quedan seleccionados. Si los pagos no se procesan manualmente antes de la validación, se contabilizan en la cuenta de espera definida en la función Parámetros de importación bancaria (BSIIMPPAR), excepto si has marcado Ignorar contab. intermedia.

BC: marcajes con vencimientos en una divisa diferente

BP: posibles marcajes con pagos existentes

C: no se ha encontrado información y no se muestran vencimientos en la tabla. Si los pagos no se procesan manualmente antes de la validación, se contabilizan en la cuenta de espera definida en la función Parámetros de importación bancaria (BSIIMPPAR), excepto si has marcado Ignorar contab. intermedia.

En las modificaciones manuales, se añade una "M" al código de marcaje.

Marcaje manual

En la tabla de vencimientos, marca la casilla de los vencimientos que quieras marcar con la transacción. Cuando seleccionas un vencimiento, el importe del pago se propone en la columna Pagado. También se propone cualquier descuento aplicable según la condición de descuento del vencimiento.

Si es necesario, puedes ajustar estos valores modificando la columna:

Pagado + descuento = Importe vencimiento: el vencimiento se reinicializa cuando se genera el pago.

Pagado + descuento = Importe vencimiento: pago parcial; el vencimiento contiene un importe restante tras la generación del pago.

Pagado + descuento = Importe vencimiento (o total de todos los vencimientos seleccionados): esto se considera un sobrepago. Introduce la diferencia de importe en el campo Sobrepago que hay bajo la tabla.

Nota: El marcaje manual siempre se realiza en la transacción seleccionada en el panel de selección.

Información importante sobre los signos

  • Bloque Transacción

El campo Importe de los vencimientos y los abonos no aparece con un signo positivo (+) o negativo (-). Lo mismo ocurre en la función Entrada pagos (GESPAY).

El valor del campo Signo bancario (gasto o ingreso) representa el signo de la transacción de pago desde tu punto de vista contable. Por lo tanto, representa el signo contrario de la transacción del extracto bancario.

  • Tabla Vencimientos

Los importes de las columnas Pagado y Descuento aparecen y se introducen con un signo: positivo para las facturas y negativo para las notas de abono. Las notas de abono reducen el importe asignado a la transacción.

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Consideraciones importantes

Definición de la planta

Si la cuenta bancaria está vinculada a una planta específica, en el proceso de marcaje solo se tienen en cuenta las facturas de dicha planta y en la generación de pagos se utiliza esta planta.

Si no hay ninguna planta vinculada a la cuenta bancaria, la planta de pago se define a partir de la factura.

Pagos de acreedores

Normalmente, los pagos de acreedores se generan en el ciclo de pago y ya se han contabilizado cuando las transacciones aparecen en el extracto bancario.

Al habilitar uno o más criterios de marcaje de pagos en los parámetros de importación bancaria, puedes activar el marcaje automático de las transacciones del extracto bancario con los pagos existentes que se hayan creado mediante una propuesta o una entrada manual de pago (generación de ficheros bancarios).

Esto creará un marcaje, pero (a diferencia del marcaje de vencimientos) no una entrada, ya que el pago ya existe. También puedes marcar estos pagos con las transacciones bancarias manualmente.

Si los pagos de acreedores no se crean como se indica en el proceso de pago estándar, existen opciones adicionales para gestionarlos:

  1. Cuando generes pagos de acreedores, contabilízalos en una cuenta intermedia, no en la cuenta bancaria. En la importación del extracto bancario, los pagos de acreedores se contabilizan en la cuenta de espera (definida en los parámetros de importación bancaria), ya que suelen tener un estado C tras el marcaje.
    Por último, para cuadrar las cuentas, puedes realizar una contabilización manual de la cuenta de espera a la cuenta intermedia.
  2. Utiliza la acción Completar transacción para todas estas transacciones. Las transacciones pasan a estado Procesado manualmente y no se genera ninguna contabilización al validar el extracto.
  3. Utiliza la opción Ignorar contab. intermedia en los parámetros de importación bancaria. Con esta opción, en la función de importación de extractos bancarios no se genera ninguna contabilización para las transacciones con estados de marcaje B o C.
En las domiciliaciones de acreedores, los pagos se pueden marcar con vencimientos, al igual que los pagos de deudores.

Utilizar varias divisas

Las instituciones financieras pueden tener una cuenta bancaria en la divisa local o en una divisa extranjera. Ejemplos:

Divisa local:

  • Una institución financiera francesa tiene una cuenta bancaria en EUR.
  • Una institución financiera británica tiene una cuenta bancaria en GBP.

Divisa extranjera:

  • Una institución financiera alemana tiene una cuenta bancaria en USD.
  • Una institución financiera británica tiene una cuenta bancaria en EUR.

La institución financiera gestiona las transacciones en la divisa de la cuenta bancaria y proporciona el extracto en dicha divisa. Si en la cuenta se realizan transacciones en divisa extranjera, el banco las convierte a la divisa de la cuenta. Por ejemplo, una cuenta bancaria en EUR recibe un pago en USD.

La divisa del extracto y de la cuenta bancaria en Sage X3 debe ser la misma.

Las importaciones de extractos bancarios no se tienen en cuenta y se rechazan cuando la divisa del extracto y de la cuenta bancaria en Sage X3 no es la misma.

Además de la divisa del extracto, también se tiene en cuenta la divisa del vencimiento (o divisa de factura), ya que puede ser distinta a la del extracto. La importación avanzada de extractos bancarios gestiona los siguientes casos de marcaje manual o automático:

  • Extracto bancario y vencimiento en la divisa de la sociedad. Por ejemplo, extracto y vencimiento en EUR.
  • Extracto bancario en divisa extranjera y vencimiento en la misma divisa extranjera. Por ejemplo, extracto y vencimiento en USD.
  • Extracto bancario en la divisa de la sociedad y vencimiento en divisa extranjera. Por ejemplo, extracto en EUR y vencimiento en GBP.

No se gestionan otros casos (como el marcaje de un extracto en GBP con vencimientos en USD). Ten en cuenta que para marcar una sola transacción de un extracto bancario solo se puede utilizar una divisa. Por lo tanto, si marcas una transacción con dos vencimientos, dichos vencimientos deben tener la misma divisa.

Marcaje automático y diferencias de conversión

En la importación de extractos bancarios se pueden dar diferencias de conversión principalmente por las siguientes razones:

  • En Sage X3 se crea una factura de venta en USD.
  • El cliente paga una factura en USD a una cuenta de la sociedad en EUR. El banco convierte el pago en USD a EUR aplicando el tipo de cambio correspondiente.
  • La transacción de pago se muestra en EUR en el extracto bancario electrónico.

Por norma general, el tipo de cambio del pago difiere del tipo de cambio de la factura. La importación avanzada de extractos bancarios permite definir un porcentaje de conversión aceptado para gestionar este tipo de diferencias automáticamente:

  • Si la diferencia en la divisa de referencia no supera el límite indicado, el marcaje automático considera que la factura se va a pagar por completo y contabiliza la diferencia como una diferencia de conversión.
  • Si la diferencia en la divisa de referencia supera el límite indicado, el marcaje automático considera que la factura se va a pagar de forma parcial. Puedes aceptar el pago parcial o modificar manualmente el resultado del marcaje.

Ejemplo de marcaje completo

  • Creas una factura de venta de 100 USD. Al crear esta factura, el cambio EUR/USD registrado en Sage X3 está a 1,1111: el importe del vencimiento de 100 USD corresponde a 90 EUR en la divisa de la sociedad (divisa de referencia).
  • El cliente paga el importe de 100 USD a una cuenta bancaria en EUR. El banco convierte los 100 USD y obtiene 93 EUR, lo que corresponde a un tipo de cambio EUR/USD de 1,0753.
  • La transacción de pago de 93 EUR aparece en el extracto bancario electrónico del usuario de Sage X3.

Supuesto: se cumplen todos los criterios y la diferencia de conversión aceptada es del 5%.

  • El marcaje calcula la diferencia entre el importe de la transacción y el importe del vencimiento en la divisa de referencia:
    93 EUR - 90 EUR = 3 EUR. 3/90 = 3,333 %.
    La diferencia de conversión entre el importe del vencimiento en la divisa del referencial y el importe de la transacción en la divisa del referencial es del 3,333 %.
  • Por lo tanto, la transacción se considera un marcaje completo y pasa a estado AC.
  • El importe de la transacción en la divisa está fijado a 100 USD para corresponder al importe del vencimiento en la divisa, suponiendo que el pago es completo. También se contabiliza una diferencia de conversión de 3 EUR. 

Importe del vencimiento en divisa

Importe del vencimiento en divisa de referencia

Importe de la transacción en divisa

Importe de la transacción en divisa de referencia

100 USD

90 EUR

100 USD
considerado marcaje completo

93 EUR
importe de transacción importado

Ejemplo de marcaje parcial

Creas una factura de venta de 100 USD. Al crear esta factura, el cambio EUR/USD registrado en Sage X3 está a 1,1111: el importe del vencimiento de 100 USD corresponde a 90 EUR en la divisa de la sociedad (divisa de referencia).

  • El cliente paga un importe de 86,02 USD a una cuenta bancaria en EUR, después de deducir una parte del importe debido a un problema en la entrega. El banco convierte los 86,02 USD y obtiene 80 EUR, lo que corresponde a un tipo de cambio EUR/USD de 1,0753.
  • La transacción de pago de 80 EUR aparece en el extracto bancario electrónico del usuario de Sage X3.

Supuesto: se cumplen todos los criterios y la diferencia de conversión aceptada es del 5%.

  • El marcaje calcula la diferencia entre el importe de la transacción y el importe del vencimiento en la divisa de referencia:
    80 EUR - 90 EUR = (ABS) 10 EUR. 10/90 = 11,111 %.
    La diferencia de conversión entre el importe del vencimiento en la divisa del referencial y el importe de la transacción en la divisa del referencial es del 11,111 %.
  • La transacción no se considera un marcaje completo porque la diferencia es demasiado grande. El estado del marcaje pasa a BC y tienes que gestionar esta situación manualmente aceptando la diferencia o creando un pago parcial. En este caso o en cualquier marcaje B, el proceso de marcaje no propone ningún importe.

Tienes que seleccionar manualmente el vencimiento para asignárselo al pago:

  1. Una vez seleccionado el vencimiento, Sage X3 compara el importe de la transacción en la divisa de la transacción (EUR) al importe del vencimiento en la divisa de referencia (EUR). Dado que el importe de la transacción es inferior al del vencimiento, se propone el importe de la transacción. Este es un comportamiento estándar en las selecciones manuales.
  2. Sage X3 recalcula el importe de transacción propuesto en una divisa determinada para obtener su equivalente en la divisa del vencimiento en función del último cambio de divisa disponible en la gestión de cambios de divisa de Sage X3 para el tipo de cambio aplicado.
    Por ejemplo, si hay un cambio EUR/USD registrado en Sage X3 de 1,0625 (cambio diario, mensual, etc.): 80 EUR * 1,0625 = 85 USD.
  3. Puesto que el banco declara un importe de 86,02 USD en la información de pago del extracto, en la tabla de vencimientos hay que corregir o modificar manualmente el importe en la divisa de la transacción. De esta manera, creas un pago parcial de 86,02 USD/80 EUR para el vencimiento. No se contabiliza ninguna diferencia de conversión en el pago parcial.

Importe del vencimiento en divisa

Importe del vencimiento en divisa de referencia

Importe de la transacción en divisa

Importe de la transacción en divisa de referencia

100 USD

90 EUR

86.02 USD
introducido por el usuario

80 EUR
importe de transacción importado


Marcaje de varios vencimiento en divisa

Si el marcaje automático asocia un pago en una divisa determinada a varios vencimientos, se realiza el cálculo descrito anteriormente, pero el cálculo y el control de la diferencia de conversión aceptada se realizan a partir del importe total de los vencimientos correspondientes en la divisa de referencia.

Todos los vencimientos considerados en el marcaje deben tener la misma divisa de vencimiento.

Ejemplo:

  • Creas dos facturas de venta: 100 USD y 200 USD.
  • Al crear la primera factura, el cambio EUR/USD registrado en Sage X3 es de 1,1111: el importe del vencimiento de 100 USD corresponde a 90 EUR en la divisa de la sociedad (divisa de referencia).
  • Al crear la segunda factura, el cambio EUR/USD registrado en Sage X3 es de 1,1494: el importe del vencimiento de 200 USD corresponde a 174 EUR en la divisa de la sociedad (divisa de referencia).
  • El cliente paga el importe de 300 USD a una cuenta bancaria en EUR del usuario de Sage X3.
  • El banco convierte los 300 USD y obtiene 269 EUR, lo que corresponde a un tipo de cambio EUR/USD de 1,1152.
  • La transacción de pago de 269 EUR aparece en el extracto bancario electrónico del usuario de Sage X3.

Supuesto: se cumplen todos los criterios y todos los vencimientos que se van a marcar tienen la misma divisa; la diferencia de conversión es del 5 %.

  • La diferencia de conversión entre el importe total del vencimiento en la divisa de referencia (264 EUR) y el importe de la transacción en la divisa de la transacción (269 EUR) es del 1,89 %.
    • 264 EUR - 269 EUR = (ABS) 5 EUR. 5 EUR/264 EUR = 1,8939 %.
    • Por lo tanto, la transacción subyacente se considera un marcaje de tipo AC.
  • Sage X3 calcula el importe de la transacción en la divisa del referencial para cada divisa de vencimiento a prorrata del importe total del vencimiento en divisa:
    • 90/264 * 269 = 91,70 EUR
    • 174/264 * 269 = 177,30 EUR
  • Considerando que el pago es total, ajusta el importe de la transacción en divisa al importe del vencimiento en divisa:
    • Para el primer vencimiento, el importe es 100 USD.
    • Para el segundo vencimiento, el importe es 200 USD. 

Importe del vencimiento en divisa

Importe del vencimiento en divisa de referencia

Importe de la transacción en divisa

Importe de la transacción en divisa de referencia

100 USD

90 EUR

100 USD
considerado marcaje completo

91.70 EUR
calculado a prorrata

200 USD

174 EUR

200 USD
considerado marcaje completo

177,30 EUR
calculado a prorrata

Los dos vencimientos se liquidan y se contabiliza una diferencia de conversión de 5 EUR en total.

Requisitos previos

Consulta la documentación de implementación.

Gestión de pantalla

Cabecera

Extracto

Código extracto (campo STMCOD)

Los campos del bloque Extracto muestran la información general del extracto proporcionada por el banco. No se pueden modificar.

Sociedad (campo CPY)

Este campo muestra el código y la descripción corta de la sociedad indicada en el extracto bancario.

Banco (campo BAN)

Los campos del bloque Extracto muestran la información general del extracto proporcionada por el banco. No se pueden modificar.

Divisa (campo CUR)

Este campo muestra la divisa definida en el extracto bancario.

ID emisor BAI (campo ORIGNTR)

Este campo muestra el identificador bancario para los formatos de archivo BAI2. Se encuentra en la cabecera del grupo (tipo de registro 02).

Fecha inicio (campo DATSTR)

Este campo muestra la fecha inicial del periodo del extracto, si está disponible en el fichero importado. Suele ser la fecha inicial del saldo de la cuenta bancaria.

Saldo inicio (campo BLCSTR)

Este campo muestra el saldo inicial de la cuenta bancaria en la divisa del extracto al inicio del periodo del extracto. El importe forma parte de los datos del extracto bancario proporcionado por el banco.

Signo saldo anterior (campo BLCSTRSNS)

Este campo muestra el signo del saldo inicial: D (débito) o C (crédito).

Fecha fin (campo DATEND)

Este campo muestra la fecha final del periodo del extracto, si está disponible en el fichero importado. Suele ser la fecha final del saldo de la cuenta bancaria.

Saldo fin (campo BLCEND)

Este campo muestra el saldo final de la cuenta bancaria en la divisa del extracto al final del periodo del extracto. El importe forma parte de los datos del extracto bancario proporcionado por el banco.

Signo nuevo saldo (campo BLCENDSNS)

Este campo muestra el signo del saldo final: D (débito) o C (crédito).

Pestaña de transacción

Flag marcaje (campo LET)

Este campo muestra el estado del marcaje de la transacción. Para más información sobre cada nivel, consulta Tipo marcaje.

El nivel de marcaje inicial de las transacciones puede ser de cuatro tipos:

A. Marcaje exacto con uno o varios vencimientos (o cuenta general).

AC. Marcaje exacto con un vencimiento en divisa.

AP. Marcaje exacto con un pago existente.

AM. Marcaje manual con un vencimiento o un pago.

AS. La transacción se ha asignado automáticamente a una cuenta general o a una cuenta de tercero, según los términos de búsqueda definidos en la función Lista de los términos búsqueda.

B. Se ha encontrado información, pero no un marcaje exacto. Se muestran los posibles vencimientos o pagos existentes marcados.

BC. Se ha encontrado información de entradas en divisa, pero no un marcaje exacto. Se muestran los posibles vencimientos o pagos existentes marcados.

BP. Se ha encontrado información, pero no un marcaje exacto. Se muestran los posibles vencimientos o pagos existentes marcados.

C. No se ha encontrado ningún elemento de marcaje ni con posibilidad de marcaje.

Tipo marcaje (campo TYPMTC)

Este campo indica si el marcaje corresponde a un vencimiento, un pago existente o una entrada manual. En los marcajes de nivel B y C, este campo se muestra en blanco.

O: vencimiento

P: pago existente

M: entrada manual

Estado pago (campo FLGCRE)
Este campo muestra el estado del pago de la transacción. Si la transacción no está marcada o se ha cancelado, este campo se muestra en blanco. Puede mostrar los siguientes valores:

Marcado. La transacción está marcada, pero no validada. El marcaje se puede modificar.

Validado. La transacción está validada. Ya no se puede modificar.

Parcialmente validado. La transacción está asignada a otros dos vencimientos, de los cuales al menos uno se ha liquidado fuera de la gestión de transacciones bancarias (por ejemplo, de forma accidental entre el marcaje y la validación del extracto bancario). El extracto no se puede validar. En el fichero de traza aparece un mensaje de error y el pago no se genera. El estado del pago de la transacción queda en Parcialmente validado porque Sage X3 no puede validar todos los vencimientos.

Procesado manualmente. La transacción se ha procesado o cerrado de forma manual.

Conciliado (campo FLGRCL)
N.º pago generado (campo NUMREG)

Este campo muestra el número de pago generado para las transacciones validadas con un indicador de marcaje C.

Los números de pago de los marcajes A y AM aparecen en la tabla de vencimientos según el vencimiento correspondiente.

Los números de pago de los marcajes AS y AD aparecen en la acción Entrada manual según la cuenta general o de tercero correspondiente.

Los marcajes con pagos existentes no generan pagos nuevos.

Fecha valor (campo VALDAT)

Este campo muestra la fecha de valor de la transacción del extracto bancario. Esta fecha determina la fecha contable de los pagos creados para la transacción.

Fecha operación (campo OPEDAT)
Utiliza este campo para modificar la fecha de contabilización de los asientos.
Importe (campo AMTCUR)
Este campo muestra el importe de la transacción en la divisa del extracto.
Signo bancario (campo BSISNS)

Este campo indica si el importe de la transacción es un ingreso o un gasto.

Un signo bancario C (crédito) en MT940 o CRDT (crédito) en CAMT.053/.054 representa los pagos recibidos y aparece como ingreso.

Un signo bancario D (débito) en MT940 o DBIT (débito) en CAMT.053/.054 representa los pagos emitidos y aparece como gasto.

Elementos marcados (campo NUM)

Este campo muestra un resumen de la información de marcaje. Muestra el número de documento de los elementos marcados y el texto "entrada manual" si hay entradas manuales en la transacción. Está limitado a 250 caracteres.

Factura/Pedido

Selecciona esta opción para ver el documento original.

Consulta de cuentas

Selecciona esta opción para ver la cuenta asociada al vencimiento correspondiente.

Pago

Selecciona esta opción para ver los detalles del pago del vencimiento correspondiente.

Pagador/pagado

Selecciona esta opción para ver los detalles del tercero.

Pestaña de marcaje

En esta sección se muestran los detalles de los marcajes posibles y exactos según el nivel y tipo de marcaje.

En la tabla de vencimientos se muestran los posibles marcajes de vencimientos según los criterios de búsqueda. En la tabla de pagos se muestran los posibles marcajes de pagos existentes según los criterios de búsqueda. Para más información sobre las opciones de marcaje, consulta Parámetros de importación bancaria.

Puedes seleccionar una o varias entradas de la tabla para marcarlas con una transacción. No puedes seleccionar un vencimiento y un pago para marcarlos con la misma transacción del extracto bancario.

En los vencimientos, puedes modificar la columna Pagado. En los pagos, no puedes modificar un importe marcado, pero puedes crear entradas manuales adicionales. Para más información, consulta Entrada manual.

Utiliza las opciones del menú de acciones de una línea para acceder a los detalles de la transacción. En las transacciones validadas, los campos de ambas tablas solo están disponibles en consulta.

Tabla de vencimientos

N.º documento (campo DUDNUM)

Los campos de la tabla de vencimientos muestran la información de las posibles transacciones procedentes de una búsqueda de marcaje automático o manual. Cuando seleccionas el vencimiento, solo se puede modificar la columna Pagado.

Pagador/pagado (campo DUDBPRPAY)
Importe en divisas (campo DUDAMTCURB)
Divisa (campo DUDCURAMT)

Los campos de la tabla de vencimientos muestran la información de las posibles transacciones procedentes de una búsqueda de marcaje automático o manual. Cuando seleccionas el vencimiento, solo se puede modificar la columna Pagado.

Imp. div. ref. (campo DUDAMTLOCB)
Divisa (campo DUDCURLOC)

Los campos de la tabla de vencimientos muestran la información de las posibles transacciones procedentes de una búsqueda de marcaje automático o manual. Cuando seleccionas el vencimiento, solo se puede modificar la columna Pagado.

Pagado (divisa) (campo DUDPAYCUR)
Descuento (divisa) (campo BSIDEPCUR)
Pagado (div. extr.) (campo DUDPAYSTM)

Los campos de la tabla de vencimientos muestran la información de las posibles transacciones procedentes de una búsqueda de marcaje automático o manual. Cuando seleccionas el vencimiento, solo se puede modificar la columna Pagado.

Asiento origen (campo BPRVCR)

Los campos de la tabla de vencimientos muestran la información de las posibles transacciones procedentes de una búsqueda de marcaje automático o manual. Cuando seleccionas el vencimiento, solo se puede modificar la columna Pagado.

Número de pago (campo PYHNUM)
Fecha vencimiento (campo DUDDAT)

Los campos de la tabla de vencimientos muestran la información de las posibles transacciones procedentes de una búsqueda de marcaje automático o manual. Cuando seleccionas el vencimiento, solo se puede modificar la columna Pagado.

Tercero facturado/pdo. (campo DUDBPRINV)
Planta (campo DUDFCY)
Importe factura en divisa (campo DUDAMTCUR)

Los campos de la tabla de vencimientos muestran la información de las posibles transacciones procedentes de una búsqueda de marcaje automático o manual. Cuando seleccionas el vencimiento, solo se puede modificar la columna Pagado.

Imp. ref. factura en divisa (campo DUDAMTLOC)
Pago insuf. (div.) (campo BSIUNDPAYC)
Pago insuf. (extr.) (campo BSIUNDPAYS)

Tabla de pagos

Campo NBLIG

Los campos de la tabla de pagos muestran la información de las posibles transacciones procedentes de una búsqueda de marcaje automático o manual. No puedes modificar el importe de un pago marcado.

Campo PAYSEL

Los campos de la tabla de pagos muestran la información de las posibles transacciones procedentes de una búsqueda de marcaje automático o manual. No puedes modificar el importe de un pago marcado.

Número de asiento (campo NUM)
Tercero (campo BPR)

Los campos de la tabla de pagos muestran la información de las posibles transacciones procedentes de una búsqueda de marcaje automático o manual. No puedes modificar el importe de un pago marcado.

Divisa (campo CURP)
Importe en divisa (campo AMTCURP)

Los campos de la tabla de pagos muestran la información de las posibles transacciones procedentes de una búsqueda de marcaje automático o manual. No puedes modificar el importe de un pago marcado.

Importe banco (campo BANPAYTPY)
Pagado (divisa) (campo BSIPAYCUR)

Los campos de la tabla de pagos muestran la información de las posibles transacciones procedentes de una búsqueda de marcaje automático o manual. No puedes modificar el importe de un pago marcado.

Pagado (div. extr.) (campo BSIPAYSTM)

Totales

Imp. acumulado (campo TOTAMT)

Este campo muestra el importe total asignado de los vencimientos seleccionados en la tabla.

Este campo solo se muestra si hay vencimientos seleccionados.

Campo TOTAMTCUR
Total remesa (campo TOTDEP)

Este campo muestra el descuento total, si aplica, de los vencimientos seleccionados.

Campo TOTDEPCUR
Pago insuficiente (total) (campo TOTUNDPAY)
Campo TOTUNDPAYC
Importe restante (campo RSTAMT)

Este campo muestra cualquier importe restante que aún no se haya asignado a vencimientos o pagos existentes. Se calcula a partir de la diferencia entre el importe de la transacción del extracto bancario menos el total de todos los importes asignados.

Campo RSTAMTCUR
Sobrepago (campo OVERPAY)

Introduce un importe para crear un sobrepago. Este campo solo está disponible si hay vencimientos seleccionados. El sobrepago se utiliza cuando el importe de la transacción bancaria es superior al importe total de los vencimientos seleccionados. Por ejemplo, cuando un cliente ha pagado de más accidentalmente.

Campo OVERPAYCUR
Total entrada manual (campo TOTMANENT)

Este campo muestra el importe total de la entrada manual de la transacción del extracto bancario. Para introducir o modificar un importe, utiliza la acción Entrada manual.

Campo TOTMANCUR
Acción desviación ESTÁNDAR
Consulta de cuentas
Pago
Pagador/pagado
Acción desviación ESTÁNDAR
Consulta de cuentas
Pago
Pagador/pagado
Pagador/pagado
Vencimientos

Pestaña de información de pago

En esta tabla se muestra la información de referencia de la transacción bancaria importada. Los detalles dependen del formato del extracto bancario, de la definición del segmento bancario y de la información proporcionada por el banco en el extracto.

Tabla

Referencia de pago (campo SUMFREREF)
Estos campos muestran la información de la transacción en función de la definición del segmento bancario y no se pueden modificar.
Referencia tercero (campo SUMBPRREF)
Comentario (campo REM)

Pestaña de detalle de transacción

En esta pestaña se muestran los subdetalles de las transacciones bancarias. Solo está disponible para las importaciones CAMT.053/.054 y muestra la información de referencia de la transacción bancaria importada. Puede haber varias líneas de detalle para cada transacción.

Tabla

Importe (campo AMTCURS)

Este campo muestra el importe del subdetalle en la divisa de la transacción.

Este campo solo afecta a las transacciones CAMT.053/.054. No se aplica a otros formatos.

   
Divisa (campo CURS)

Este campo muestra la entrada del subdetalle en la divisa de la transacción.

Este campo solo afecta a las transacciones CAMT.053/.054. No se aplica a otros formatos.

   
Signo (campo SNSS)

Este campo indica si la entrada del subdetalle es un crédito o un débito.

En las transacciones CAMT.053/.054, un signo bancario C (crédito) representa los pagos recibidos. Un signo bancario D (débito) representa los pagos emitidos.

Este campo solo afecta a las transacciones CAMT.053/.054. No se aplica a otros formatos.

   
Referencia (campo ACCREF1)

Este campo muestra la información de la cuenta bancaria vinculada al subdetalle, como el IBAN.

Este campo solo afecta a las transacciones CAMT.053/.054. No se aplica a otros formatos.

   
Referencia (campo ACCREF2)
Referencia (campo ACCREF3)
Referencia tercero (campo BPRREF1)

Este campo muestra la información del tercero que aparece en la transacción del subdetalle, como el deudor o el acreedor correspondiente.

Este campo solo afecta a las transacciones CAMT.053/.054. No se aplica a otros formatos.

   
Referencia tercero (campo BPRREF2)
Referencia tercero (campo BPRREF3)
Referencia tercero (campo BPRREF4)
Referencia tercero (campo BPRREF5)
Referencia remesa (campo RMTREF1)

Este campo muestra la información estructurada y no estructurada que permite marcar una entrada de subdetalle con un vencimiento, como los números de factura, la identificación integral, etc.

Este campo solo afecta a las transacciones CAMT.053/.054. No se aplica a otros formatos.

   
Referencia remesa (campo RMTREF2)
Referencia remesa (campo RMTREF3)
Referencia remesa (campo RMTREF4)
Referencia remesa (campo RMTREF5)
Referencia remesa (campo RMTREF6)
Referencia remesa (campo RMTREF7)
Referencia remesa (campo RMTREF8)
Referencia remesa (campo RMTREF9)
Referencia remesa (campo RMTREF10)
Código transacción (campo BANTRSREF1)

Este campo muestra los códigos estructurados de transacción bancaria que aparecen en una entrada de transacción de subdetalle.

El valor del campo del código de transacción 1 representa el código de dominio.

El valor del campo del código de transacción 2 representa el código de familia.

El valor del campo del código de transacción 3 representa el código de subfamilia.

Los códigos de transacción bancaria representan un conjunto de códigos ISO 20022 combinados que permiten identificar correctamente el tipo de transacción subyacente y asignarla a una cuenta general o de tercero, según la función Lista de los términos búsqueda.

Si se utilizan los códigos no estructurados de transacción bancaria, hay que modificar la definición estándar del segmento de importación bancaria.

Este campo solo afecta a las transacciones CAMT.053/.054. No se aplica a otros formatos.

   
Código transacción (campo BANTRSREF2)
Código transacción (campo BANTRSREF3)
Número referencia ISR/QR (campo BVRREF)

Este campo muestra el número de referencia ISR, si procede, que aparece en la entrada de la transacción del subdetalle.

Este campo solo afecta a las transacciones CAMT.053/.054. No se aplica a otros formatos.

   
Ref pago (campo PAYREFS)

Pestaña de detalles de marcaje

Vencimientos

Número factura (campo INVNUM)

Estos campos muestran los criterios de búsqueda seleccionados en la función Parámetros de importación bancaria (BSIIMPPAR) cuyos tipos de datos corresponden a los de los criterios. También muestra el control de Usar lista de términos de búsqueda. Estos campos no se pueden modificar.

Número tercero (campo BPRNUM)
N.º cuenta bancaria tercero (campo BPRBANID)

Estos campos muestran los criterios de búsqueda seleccionados en la función Parámetros de importación bancaria (BSIIMPPAR) cuyos tipos de datos corresponden a los de los criterios. También muestra el control de Usar lista de términos de búsqueda. Estos campos no se pueden modificar.

Nombre tercero (campo BPRNAM)
Documento de origen (campo SRCDOC)
Número referencia ISR/QR (campo BVRREFNUM)
Usar lista de términos de búsqueda (campo USESEALIS)

Estos campos muestran los criterios de búsqueda seleccionados en la función Parámetros de importación bancaria (BSIIMPPAR) cuyos tipos de datos corresponden a los de los criterios. También muestra el control de Usar lista de términos de búsqueda. Estos campos no se pueden modificar.

Total tercero (campo BPRTOT)
Fecha vencimiento (días) (campo DUDDAYSBAC)
Prioridad (campo DATPIO)
Rango fecha de marcaje (campo MTCDATSTR)
Campo MTCDATEND

Pagos

Referencia de pago (campo PAYREF)
Número tercero (campo BPRNUMPAY)
N.º cuenta bancaria tercero (campo BPRBANIDPA)
Nombre tercero (campo BPRNAMPAY)
Importe (campo AMTPAY)
Días (campo DAYSBACK)

Marcados

Número factura (campo FLGINVNUM)

Estos campos muestran los criterios de búsqueda seleccionados en la función Parámetros de importación bancaria (BSIIMPPAR) cuyos tipos de datos corresponden a los de los criterios. También muestra el control de Usar lista de términos de búsqueda. Estos campos no se pueden modificar.

Número tercero (campo FLGBPR)
N.º cuenta bancaria tercero (campo FLGBIDNUM)
Nombre tercero (campo FLGBPRNAM)
Documento origen (campo FLGBPRVCR)
Número referencia ISR/QR (campo FLGBVRREFN)
Usar lista de términos de búsqueda (campo FLGREFLIS)

Estos campos muestran los criterios de búsqueda seleccionados en la función Parámetros de importación bancaria (BSIIMPPAR) cuyos tipos de datos corresponden a los de los criterios. También muestra el control de Usar lista de términos de búsqueda. Estos campos no se pueden modificar.

Ref pago (campo FLGPAYREF)
Importe (campo FLGAMT)

Estos campos muestran los criterios de búsqueda seleccionados en la función Parámetros de importación bancaria (BSIIMPPAR) cuyos tipos de datos corresponden a los de los criterios. También muestra el control de Usar lista de términos de búsqueda. Estos campos no se pueden modificar.

Total tercero (campo FLGBPRTOT)

Acciones específicas

Selecciona esta acción para lanzar el marcaje de todo el extracto.

Selecciona esta acción para validar el extracto según las siguientes reglas:

Marcajes de nivel A

  • Vencimientos: el pago se genera y no se pueden realizar más cambios.
  • Pagos existentes: se crea el marcaje con la transacción bancaria sin contabilizaciones ni pagos nuevos.*
  • Pago existente vinculado a entrada manual: se crea el marcaje con el pago existente con una contabilización nueva únicamente para el importe de la entrada manual.

* En los marcajes de nivel A con pagos existentes, la validación crea los siguientes datos:

PAYMENTH: referencia a la transacción correspondiente en BSIIMPD

GACCENTRY: creación de entrada de flag de marcaje (valor BSI) en los asientos vinculados a la entrada en PAYMENTH

Selecciona esta acción para lanzar el marcaje automático de la transacción bancaria actual. Para lanzar el marcaje automático de todo el extracto, selecciona Marcar extracto.

Selecciona Entrada manual para contabilizar transacciones de marcajes de tipo B o C en una cuenta general o de tercero, sin asignarlas a un vencimiento (es decir, un pago a una cuenta). Puedes distribuir el pago en varias cuentas, pero el importe total de la transacción debe estar distribuido y no puedes modificar el importe del pago. Si creas varias líneas de pago, no puedes asociar cuentas generales y de tercero. Todas las líneas de pago de una transacción deben corresponder a una cuenta general o a una cuenta de tercero.

Al seleccionar OK en la pantalla Entrada manual, el estado del marcaje pasa a AD. Puedes volver a la entrada manual de esta transacción para verificarla o modificarla, o utilizar la acción Reinicializar el marcaje para suprimirla. Una vez que has validado la transacción y has generado el pago, ya no puedes modificar la transacción.

Esta acción también está disponible para verificar o modificar transacciones en estado AS que se han marcado con la lista de términos de búsqueda.

Pagos

Si has seleccionado un pago en la tabla de pagos y tienes un importe restante, también puedes crear una entrada manual para el importe restante.

Se suele utilizar para los cargos bancarios. Si el banco realiza el cargo directamente en la transacción, el importe de la transacción del extracto es superior al del pago. En este caso, tendrías que seleccionar el pago existente en la tabla de pagos y crear una entrada manual en la cuenta general para el importe restante.

Selecciona esta acción para introducir criterios de búsqueda de vencimientos cuando una búsqueda automática no encuentra ningún vencimiento (marcaje C) o vencimientos parcialmente marcados (marcaje B).

Selección de vencimientos

Importe inicial (campo AMTSTR)

Introduce un rango de importes para buscar los vencimientos incluidos en dicho rango.

Importe final (campo AMTEND)
Número documento (campo INVNUM)
Introduce un número de documento para cada vencimiento específico que corresponda a dicho número.
Documento de origen (campo SRCNUM)

Introduce un documento de origen para limitar la búsqueda de vencimientos.

Selección de terceros

Tipo tercero (campo BPRTYP)

Selecciona un tipo de tercero (cliente o proveedor) para limitar la búsqueda de vencimientos.

Número tercero (campo BPRNUM)

Introduce un número de tercero para buscar los vencimientos vinculados a dicho número.

Nombre tercero (campo BPNAM1)

Introduce uno o dos nombres de tercero para buscar los vencimientos que correspondan a al menos uno de los dos nombres.

Los nombres de tercero utilizan comodines (?, *) automáticamente.

Nombre tercero 2 (campo BPNAM2)

Bloque número 3

Número (campo CNT)

Este campo muestra el número de resultados de los criterios introducidos. Cuando se introduce, suprime o modifica un criterio, este campo se actualiza automáticamente. Los números se comparan con los importes de la transacción del vencimiento sin tener en cuenta la divisa. Los nombres de tercero y los números de factura utilizan comodines (?, *) automáticamente.

Si el proceso de marcaje automático no ha marcado ningún pago, selecciona esta acción para buscar manualmente. Puedes introducir criterios para definir la búsqueda. Los resultados se muestran en la tabla de pagos.

Seleccionar pagos

Importe inicial (campo AMTSTR)

Introduce un rango de importes para buscar los vencimientos incluidos en dicho rango.

Importe final (campo AMTEND)
Número de pago (campo NUM)

Introduce un número de pago para buscar un pago determinado.

Días (campo DAYSBACK)

Introduce un número de días para limitar la búsqueda a los pagos con una fecha de contabilización que no sea anterior al número de días introducido. Utiliza esta opción para limitar la búsqueda a los pagos más recientes.

Selección de terceros

Tipo tercero (campo BPRTYP)

Selecciona un tipo de tercero (cliente o proveedor) para limitar la búsqueda de vencimientos.

Número tercero (campo BPRNUM)

Introduce un número de tercero para buscar los vencimientos vinculados a dicho número.

Nombre tercero (campo BPNAM1)

Introduce uno o dos nombres de tercero para buscar los vencimientos que correspondan a al menos uno de los dos nombres.

Los nombres de tercero utilizan comodines (?, *) automáticamente.

Nombre tercero 2 (campo BPNAM2)

Bloque número 3

Número (campo CNT)

Este campo muestra el número de resultados de los criterios introducidos. Cuando se introduce, suprime o modifica un criterio, este campo se actualiza automáticamente. Los números se comparan con los importes de la transacción del vencimiento sin tener en cuenta la divisa. Los nombres de tercero y los números de factura utilizan comodines (?, *) automáticamente.

Selecciona Completar transacción para suprimir la creación de pagos en la transacción seleccionada. Por ejemplo, si los vencimientos asociados a una transacción de extracto bancario se liquidan fuera de la función de importación de extractos bancarios. En otras palabras, si una transacción de pago incluida en un extracto bancario ya existe como pago en Sage X3.

El estado de la transacción es Procesado manualmente y no se crean pagos para una transacción cerrada manualmente.

La acción Completar transacción está activa cuando el estado de la transacción es No validado, pero ya está marcada, o cuando el estado de la transacción es Parcialmente validado.

El cierre de las transacciones es irreversible.

Barra de menú

Después de generar un pago, selecciona esta acción para consultarlo.

Selecciona Activación traza para crear un fichero de traza del marcaje automático. Muestra la parametrización utilizada en el marcaje y los detalles de los marcajes resultantes para comprender por qué se ha realizado o no un marcaje. Evita utilizar el fichero de traza al marcar un extracto completo. Utiliza Marcar transacción para analizar las transacciones individuales.

Esta parametrización es temporal. Cierra y abre de nuevo la pantalla para restablecer esta opción.

Limitaciones

Ten en cuenta las siguientes limitaciones funcionales en el proceso de importación de extractos bancarios:

  • Formato
    Solo están permitidos los formatos de extractos bancarios MT940, CAMT.053/.054, BAI2 y CSV (AR Lockbox/genérico).
    Para más información sobre los formatos permitidos y las limitaciones, consulta la guía de uso.
  • Controles
    No se realiza ningún control del saldo de la cuenta bancaria, del número de extracto o del nombre de la sociedad importados. Tampoco se realiza ningún control para verificar si el último extracto importado sigue los datos de la importación anterior (por ejemplo, el siguiente número de extracto).
  • Gestión de divisas
    La divisa de la cuenta bancaria en Sage X3 y la divisa del extracto bancario debe ser la misma. Hay que tener en cuenta estas condiciones:
    • Si la divisa del extracto y de la sociedad es la misma, los marcajes manual y automático tienen en cuenta los vencimientos en la divisa de la sociedad y en la divisa extranjera. Los vencimientos marcados con la misma transacción deben tener la misma divisa.
    • Si la divisa del extracto y de la sociedad no es la misma (por ejemplo, cuenta bancaria en USD de una sociedad en GBP), la divisa del extracto y del vencimiento debe ser la misma para que se tenga en cuenta en los marcajes manual o automático. Por ejemplo, no puedes marcar un pago en USD con un vencimiento en GBP.
  • Ficheros de importación de una única cuenta bancaria
    Un fichero de importación puede contener varios extractos para una misma cuenta bancaria. No puedes combinar extractos de otras cuentas bancarias en un mismo fichero.
  • Vencimientos de anticipos
    Los vencimientos de anticipos están excluidos del marcaje y no se muestran en la pantalla Procesar transacciones bancarias.
  • Vencimientos vinculados a un coeficiente
    Estos vencimientos no se tienen en cuenta en el marcaje automático y no se muestran en el marcaje manual.
  • Compensación de un tercero que es proveedor y cliente
    El pago se marca tanto con las facturas de cliente como con las de proveedor.
  • Recargos
    Los marcajes, automáticos y manuales, no calculan ni verifican los recargos (solo los descuentos).
  • Transacciones de tipo Devolución de débito (RD) o Devolución de crédito (RC)
    Las transacciones con los indicadores RD o RC en el segmento :61: se refieren a inversiones de pago. De momento, estas transacciones se contabilizan en la cuenta de espera; no se marcan con los vencimientos. Consulta el apartado Formatos de extractos bancarios electrónicos.
  • Devoluciones de domiciliaciones SEPA (SDD)
    Las devoluciones SDD no se gestionan automáticamente.
  • Control de acceso
    Los controles de los códigos de acceso, la validez de las franjas horarias, etc. solo se realizan antes de crear el pago. Si surge algún problema, puedes rectificar la entrada o las parametrizaciones.
  • Modos de descuento
    El cálculo automático de descuentos en la importación de extractos bancarios tiene en cuenta los modos Distribución por IVA (nivel factura), Distribución por IVA (nivel cuenta) y Descuento en impuesto (exento)/Global (parámetro DEPMGTMOD - Modo gestión descuento - capítulo TC, grupo INV). En los demás casos, se utiliza por defecto el modo Distribución por IVA (nivel cuenta).
  • Formato de archivo BAI2
    • Los códigos de tipos vinculados a los tipos de registros de estado o resumen no se bloquean en la importación.
    • Si un código de tipo vinculado a un tipo de registro 16 no aparece en la función Códigos tipo importación bancaria (BSIIMTC), la importación del archivo falla. Tienes que añadir el código de tipo para poder importar el archivo.

Mensajes de error

Todos los mensajes de error son genéricos.

Tablas utilizadas

Consulta la documentación de implementación.