Notification de règlement
L’affacturage consiste à transférer tout ou une partie des créances/dettes d'un client vers un organisme financier tiers : le factor. Celui-ci prend alors en charge les créances qui lui ont été cédées et le risque de non paiement afférent. En échange, ce factor règle le montant des factures, déduction faite de commissions et d’agios.
Il est important de noter que l’enregistrement des commissions et agios n’est pas automatisée. Lors de la saisie du règlement du factor, il sera nécessaire de créer deux lignes au moins : une pour le règlement de la totalité de la quittance, et une autre pour les commissions et agios (sous une destination comptable appropriée – cf. documentation Destinations comptables.
La fonction de l’affacturage telle qu’elle est gérée sous Sage X3 s’articule en plusieurs étapes :
- L'identification des factors (cf. documentation Factors).
- L’affectation de factor aux factures clients à traiter (cf. documentation Saisie factors)
- La création de quittances. Elle permet de créer un numéro de liste pour un ensemble de factures, avoirs, cédés à un factor, et d’imprimer ces listes de factures cédées accompagnées d’une lettre de cession de créances. (cf. Génération quittances).
- La comptabilisation de ces quittances (cf. Comptabilisation Quittances).
- Notification de paiement (fonction courante).
- Vous devez ensuite enregistrer la quittance d'un montant à hauteur de celui indiqué sur la quittance du factor. Cette étape est postérieure au flux normal de règlement (cf. Saisie de règlements).
Le factor n’est pas considéré comme un tiers. Le règlement doit être saisi sur le compte du factor, sans mention du tiers.
Pré-requis
Reportez-vous à la documentation de Mise en oeuvre
Gestion de l'écran
Onglet Écran de saisie
Notification de règlement
Utilisez cette fonction pour générer une pièce comptable par échéance réglée et lettrer la quittance avec le règlement, et la facture avec le règlement.
Le tableau affiche les dates d’échéances pour la quittance sélectionnée ou les factures qui ont été directement saisies dans le tableau. Chaque date d’échéance génère une pièce comptable. La ligne d'écriture crédite le compte du client. La contrepartie correspond au compte collectif et au code client (pour la pièce automatique FCTN1) ou au compte de transfert (pièce automatique FCTN2), selon le paramétrage du factor. Cette fonction lettre le compte du client et le compte de transfert pour chaque facture.
Critères de sélection
Vous devez renseigner un code factor pour charge la quittance et les échéances associées dans le tableau. Vous pouvez appliquer des bornes de date aux échéances pour filtrer les résultats. Un message s’affiche si toutes les échéances sont réglées.
Générer la notification
Cliquez sur Chargement pour afficher toutes les factures correspondant aux critères de sélection. En saisie, vous pouvez uniquement accéder à une colonne correspondant au "Montant réglé" par le client au factor.
Cliquez sur OK pour enregistrer le règlement et créer la pièce correspondant à la réduction de la dette du client selon le montant réglé.
Sélectionnez la case à cocher Fichier trace pour créer un fichier trace.
Credit memos
La société d’affacturage ne retourne pas de notification pour les avoirs qui sont imputés sur factures. Le montant de la notification de règlement d’une facture liée à un avoir est donc égal à la valeur Montant facture - Montant avoir.
Critères
| Factor (champ FACTOR) |
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Saisissez le code du factor pour charger les échéances relatives à ce factor. |
| Echéance début (champ DUDDATDEB) |
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Saisissez une borne de date pour charger les échéances relatives à une période donnée. |
| Echéance fin (champ DUDDATFIN) |
| Type affacturage (champ FCTTYP) |
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Ce champ, non modifiable, affiche le type d'affacturage pour le factor sélectionné. |
Tableau Echéances
| Quittance (champ FCTVCR) |
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Ce champ affiche les quittances pour les échéances relatives au factor sélectionné. |
| Devise (champ CUR) |
| Devise (champ REGCUR) |
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Ce champ affiche la devise de paiement en devise de facture ou devise de banque. |
| Montant réglé (champ REGAMT) |
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Ce champ affiche le montant réglé sur la facture et ne peut pas dépasser le montant total de la facture. Le règlement peut être partiel. |
| Impayé (champ UNPAID) |
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Ce champ affiche le montant impayé de la facture. Il peut s'agir d'un montant partiel. La somme du montant payé et de l'impayé ne peut pas dépasser le montant de la facture. |
| Montant réserve (champ AMTRES) |
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Ce champ affiche le pourcentage de la facture que le factor retient pour anticiper une éventuelle absence de paiement. Vous ne pouvez pas modifier ce champ. Le pourcentage réel dépend de votre contrat avec le factor et ne peut pas dépasser le montant total TTC de la facture. Si la facture est impayée, le factor ne restitue pas le pourcentage de réserve. |
Génération
| Date notification (champ ACCDAT) |
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La date de notification reprend par défaut la date courante ; elle est utilisée sur la pièce comptable et le fichier trace. Vous pouvez modifier ce champ. |
| Consultation des factures |
Boutons spécifiques
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Chargement |
Utilisez ce bouton pour charger les échéances correspondant aux critères saisis : factor, numéro de quittance et dates d'échéance. |